📌 미국주식 ETF 분산투자 꿀팁! 포트폴리오 비주얼라이저(Portfolio Visualizer) 사용법 완벽정리✨

미국 주식시장 변동성이 커지면서 테슬라나 팔란티어처럼 작년에 수익률이 높았던 종목들도 크게 흔들리고 있어요😥 트럼프 대통령의 발언이나 관세 영향 등으로 투자자들의 걱정도 많아지고 있는 요즘이죠.

이럴 때일수록 한 종목에 집중하기보다는 ETF나 자산배분(분산투자)을 고려하는 게 좋아요🌱 그래서 오늘은 미국 주식시장에 상장된 ETF나 개별 주식으로 포트폴리오를 구성하고, 쉽게 백테스트할 수 있는 사이트인 포트폴리오 비주얼라이저(Portfolio Visualizer) 사용법과 활용법을 알려드릴게요!✨

📌 자산배분(분산투자)의 필요성

물론 좋은 기업을 잘 골라 투자하면 더 높은 수익을 얻을 수도 있지만, 현실적으로 그런 기업을 꾸준히 찾기란 쉽지 않아요😅 대부분의 일반 투자자들은 변동성 때문에 스트레스가 클 수밖에 없죠. 그래서 워렌 버핏도 S&P500 같은 지수형 ETF를 추천하는 게 아닐까요?😉

🖥️ 포트폴리오 비주얼라이저 사용법

Step 1. 사이트 접속 후 포트폴리오 구성하기 먼저 포트폴리오 비주얼라이저 홈페이지에 가입하고 메인 화면에서 'Backtest Portfolio'로 들어가 주세요.

Step 2. 포트폴리오 세부 설정하기 포트폴리오 초기 자본금, 투자 기간, 적립식 투자금액과 주기, 리밸런싱 주기, 배당 재투자 여부 등을 설정할 수 있어요. 예를 들어, 초기 투자금 1만 달러💵, 매달 1000달러씩 적립하고 분기별로 리밸런싱하는 방식으로 설정하면 돼요.

• Cashflows: Contribute fixed amount
• Contribution Amount: 투자금액
• Contribution Frequency: 적립식 투자 주기

Step 3. ETF와 주식 구성하기 백테스트하고 싶은 종목 티커와 비중을 입력하면 되는데요. 예를 들면:

• QQQ(나스닥100) : 40%
• SCHD(배당 성장 ETF) : 40%
• GLD(금 ETF) : 10%
• IEF(미국 중기채 ETF) : 10%

📈 백테스트 결과 확인하기

이렇게 설정하면 포트폴리오 백테스트 결과가 바로 나와요! 최종 금액, 연평균 수익률(CAGR), 최대 낙폭(MDD)을 볼 수 있죠. 특히, 최대 낙폭은 SPY(S&P500 ETF)와 비교하면서 변동성을 얼마나 줄였는지 확인할 수 있어요.

• 최종 금액: 508,094달러 (비교군 SPY: 524,221달러)
• CAGR: 34.76% (비교군 SPY: 35.08%)
• MDD: -19.01% (비교군 SPY: -21.03%)

💰 배당금도 챙겨보세요!

배당 성장 ETF인 SCHD를 꾸준히 적립하면 연간 배당금이 얼마나 나오는지도 알 수 있어요. 위의 포트폴리오 기준으로 연 9,388달러 정도의 배당금을 받을 수 있답니다😍

📚 포트폴리오 비주얼라이저 추가 활용법

직접 포트폴리오를 구성하는 게 어렵다면, 사이트에서 유명 투자자들의 포트폴리오를 참고할 수도 있어요. 대표적인 예로 레이 달리오의 올웨더 포트폴리오 같은 자산배분 전략을 참고하면 좋은 인사이트를 얻을 수 있죠✨

✏️ 정리

미국 주식 투자에서 분산투자는 선택이 아닌 필수랍니다😉 포트폴리오 비주얼라이저를 이용해 원하는 종목을 넣고, 백테스트를 해보면서 전략적으로 투자 계획을 세워보세요!🌟